Planification financière
La retraite est une étape qui devrait se préparer longtemps à l’avance. Il est vivement recommandé de s’y intéresser sérieusement dès l’âge de 45 ans.
Nous vous invitons à cette réflexion : à quel moment débute réellement la “retraite” pour vous ? Certains répondrons : “le plus tard possible”. D’autres décideront, par exemple, de diminuer progressivement leur taux d’activité, déjà quelques années avant de partir en retraite (anticipée ou non).
Dans les deux cas, pour garantir de bonnes prestations, il convient de planifier bien à l’avance l’aspect financier de sa retraite, ce qui vous permettra d’augmenter votre capacité financière (vos revenus) et, par voie de conséquence mener à bien vos projets et profiter pleinement d’une retraite sereine.
La planification financière ne sert pas seulement à préparer sa retraite. Elle est aussi utile aujourd’hui pour obtenir des recommandations précieuses sur les optimisations possibles de son patrimoine et de sa fiscalité ou pour révéler certaines lacunes.
N’hésitez pas à nous solliciter pour un 1er entretien gratuit et sans engagement afin d’évaluer vos besoins et discuter des modalités de notre intervention.
-
Ce que nous proposons
-
Exemples de questions auxquelles nous sommes amenés à répondre
- Quels seront mes revenus à la retraite ?
- Pourrais-je garder le même train de vie ?
- Puis-je partir m’établir à l’étranger ?
- Comment puis-je améliorer le niveau de mes prestations ?
- Puis-je prendre une retraite anticipée ?
- Dois-je prendre ma rente ou mon capital ? Combien en capital ?
- Que faire de mon capital 3ème pilier une fois retiré ?
- Comment économiser des impôts lors du retrait de mes capitaux ?
- Comment consommer ma fortune pour compléter mes besoins ?
- Bien immobilier : puis-je acheter ?
- Bien immobilier : dois-je investir ou amortir davantage ?
- Succession : que vais-je laisser à mes héritiers ? que percevront-ils ? est-ce que cela sera suffisant ?
- Indépendants : suis-je bien assuré ? dois-je créer une Sàrl ?