Particuliers : préparation à la retraite

  • Public cible

    Cette formation est destinée à toutes les personnes de 40 ans et plus, intéressées à se préparer aux changements financiers qui interviendront dans la 2ème partie de leur vie professionnelle, puis au moment de la retraite.

     

    Pour les participants entre 40 et 60 ans, nous recommandons vivement de suivre le module 0 ainsi que les modules 6a et 6b. Ces derniers invitent à une réflexion pour l’élaboration d’une stratégie de planification financière dans l’optique de pouvoir bénéficier, au moment du départ (progressif ou non) à la retraite, d’un niveau de vie adapté.

     

    Pour les participants entre 55 et 64 ans, nous recommandons les modules 1 à 4 afin que vous puissiez être en mesure d’entreprendre les démarches nécessaires pour faire estimer vos propres revenus à la retraite ; de savoir à quel moment les différentes prestations doivent être demandées, ce qui vous permettra d’éviter certains pièges et d’établir votre budget en prévision de votre retraite. Vous comprendrez également comment se calculent les différentes prestations auxquelles vous pourriez avoir droit au moment de la retraite et connaitrez les impacts de différents événements qui pourraient survenir (divorce ou décès, par exemple).

  • Concept par modules

    Ce séminaire est subdivisé en plusieurs modules afin de vous laisser une entière liberté d’organisation. Vous pouvez ainsi décider de ne suivre que ceux dont vous estimez avoir besoin et, en cas d’intérêt pour plusieurs modules, vous pouvez échelonner vos participations dans le temps pour répondre aux contraintes de votre agenda. Il n’est pas indispensable de les suivre dans l’ordre ni dans l’enchainement.

  • Nombre de participants

    Chaque session comprend entre 10 et 16 participants.

    Nous apprécions fonctionner par petits groupes afin de pouvoir répondre au mieux aux besoins individuels.

    Si le nombre de participants pour le module est insuffisant, nous nous réservons le droit de le déplacer à une date ultérieure. Dans ce cas de figure, nous vous contacterons au plus tard 15 jours avant la date prévue pour vous en proposer une nouvelle.

  • Participation du conjoint - tarif préférentiel

    Nous appliquons un tarif préférentiel pour les couples, car nous les encourageons à suivre cette formation ensemble.

    Nous sommes intimement convaincus que, pour garantir une bonne harmonie, ces étapes de vie qui impliquent de nombreux changements doivent être discutées à deux.

  • Module 0: Le système des 3 piliers et ses prestations
    Durée 2 heures
    Objectifs
    • Savoir expliquer le principe et les buts du système des 3 piliers
    • Décrire la manière dont ce système fonctionne
    • Énumérer les prestations assurées par le système des 3 piliers
    • Identifier les prestations auxquelles vous avez droit lors de la survenance d’un risque assuré (invalidité, vieillesse, décès)
    • Comprendre les règles de coordination entre les différentes assurances
    Intervenants Thierry Rossier, spécialiste en assurances sociales
  • Module 1 : 1er pilier - AVS et prestations complémentaires
    Durée 2 heures
    Objectifs
    • Connaître l’importance du compte individuel et savoir comment l’obtenir
    • Expliquer comment se calcule la cotisation des personnes sans activité
    • Enumérer les différentes étapes du calcul d’une rente AVS
    • Identifier les éléments qui influencent le montant de la rente AVS
    • Comprendre le fonctionnement des prestations complémentaires
    Intervenants Thierry Rossier, spécialiste en assurances sociales
    Suppléments facultatifs (tarifs préférentiels)
    • CHF 10.00 par personne : soutien pour le remplissage de la demande d’estimation de rente ou de la demande de rente de vieillesse (30 à 45 minutes, immédiatement après la session)
    • CHF 40.00 par personne/couple : 30 minutes d’entretien individuel ou en couple suite à la réception des résultats de vos calculs.
  • Module 2 : 2ème pilier – Caisse de pensions
    Durée 2 heures
    Objectifs
    • Pouvoir expliquer ce qu’est le salaire assuré / coordonné
    • Nommer les différents types de primautés
    • Savoir analyser son certificat de prévoyance
    • Démontrer les incidences d’un versement en capital ou d’une rente
    • Citer les moments où le libre passage peut être transféré et auprès de qui
    • Savoir comment rechercher ses avoir LPP
    Intervenants Thierry Rossier, spécialiste en assurances sociales
  • Module 3 : 3ème pilier – 3a, 3b, assurances, banques, etc
    Durée 2 heures
    Objectifs
    • Savoir reconnaitre les 2 sortes de 3ème pilier
    • Citer les différences entre les 2 sortes de 3ème pilier
    • Enumérer les avantages et les inconvénients entre un 3ème pilier auprès d’une banque et un auprès d’une assurance
    • Savoir démontrer les avantages fiscaux de la constitution d’un 3ème pilier
    • Savoir planifier correctement le retrait du 3ème pilier, à des fins d’optimisation fiscales
    Intervenants Thierry Rossier, spécialiste en assurances sociales
  • Module 4 : Budget à la retraite & Successions
    Durée 2 heures
    Objectifs
    • Être en mesure de réaliser un budget pour évaluer ses besoins à la retraite
    • Identifier son potentiel d’économies
    • Avoir à disposition des outils pour évaluer certains postes de dépenses
    • Savoir par quels moyens estimer ses impôts à la retraite
    • Distinguer les changements fiscaux qui interviendront à la retraite
    • Nommer 3 documents à établir en prévision d’une incapacité de discernement
    • Décrire le fonctionnement général du taux d’imposition sur les successions
    • Expliquer l’incidence de la présence ou non du testament, du contrat de mariage ou d’un pacte successoral dans le partage d’une succession
    Intervenants Thierry Rossier, spécialiste en assurances sociales
  • Modules 5 (a et b) : Planification financière
    Durée 4 heures (2x 2 heures)
    Prérequis Avoir suivi le module 0 ou les modules 1 à 3
    Objectifs
    • Savoir expliquer pourquoi il est important d’analyser sa prévoyance et de planifier sa retraite
    • Identifier les risques financiers potentiels en raison de la survenue de certains événements et les possibilités de combler les lacunes
    • Etre en mesure d’évaluer sa capacité financière pour la retraite
    • Démontrer les incidences d’un versement en capital ou d’une rente LPP
    • Nommer les possibilités pour accéder à la propriété du logement et identifier les conséquences financières
    • Identifier les possibilités pour améliorer sa prévoyance
    Intervenants Thierry Rossier, spécialiste en assurances sociales
  • Tarifs
    Prix par module
    Nombre de modules souhaité Personne seule (CHF) Couple (CHF)
    1 à 3 60.00 90.00
    4 et +
    (achat d’un pass)    		 50.00 75.00

    Le paiement de la formation doit être effectué au plus tard 5 jours avant le début du module. Passé ce délai, l’inscription est annulée et des frais seront facturés.

    Si vous vous inscrivez pour plusieurs modules, un paiement échelonné est possible. Toutefois, le montant de chaque module doit être payé au plus tard 5 jours avant la date à laquelle vous y participerez.

  • Prochaines sessions