Conseils en assurances sociales et planification financière

Le domaine des assurances sociales est vaste et complexe. Il concerne pourtant chaque individu à un moment ou un autre de sa vie. Il est donc important de faire les bons choix et de s’inquiéter des impacts que certains événements peuvent avoir sur les futures prestations d’assurances sociales.

Afin que vous puissiez prendre vos décisions en toute connaissance de cause, nous vous proposons un conseil spécialisé, neutre et individualisé dans les domaines suivants :

Nombreux sont les choix de vie qui ont un impact sur vos assurances sociales. Que ces décisions soient à prendre ou déjà prises, il est utile de s’intéresser à l’incidence que cela peut engendrer sur vos prestations futures et s’il est possible et nécessaire, ou non, de travailler sur cet aspect

 

  • Ce que nous proposons
    • Analyse des conséquences éventuelles d’une décision que vous avez ou que vous souhaitez prendre
    • Discussion autour des alternatives et solutions possibles pour anticiper, minimiser ou encore compenser l’écart engendré ou prévisible
    • Etablissement d’un plan d’action
    • Soutien dans vos différentes démarches, si souhaité.
  • Exemples de questions qui nous sont posées
    • Devenir indépendant : quelles conséquences sur mes assurances sociales ? puis-je retirer mon 2ème pilier ? comment dois-je m’assurer ? combien vais-je payer de cotisations ?, etc
    • Départ à l’étranger pour y vivre, y étudier ou y travailler : puis-je rester assuré ? toucherai-je des prestations de la Suisse ?
    • Divorce : quels impacts sur mes prestations ? comment combler les lacunes ?
    • Perte d’emploi, que faire de mon 2ème pilier ? comment continuer à bien m’assurer ?
    • Mes avoirs LPP sont-ils tous auprès de ma Caisse actuelle ?
    • J’ai un bien immobilier, ai-je droit aux prestations complémentaires ?
    • Combien vais-je payer de cotisations AVS si je prends une retraite anticipée ?
    • J’ai une atteinte à la santé, l’AI m’aidera-t-elle et dans quelle mesure ? cela vaut-il la peine au vu de ma situation actuelle de déposer une demande ?
    • Concubinage : droit à des prestations en cas de décès ?
  • Vos avantages avec un abonnement Delegis

    Les titulaires de l’abonnement Delegis bénéficieront d’un suivi au moins 1x par année dans le cadre duquel nous évaluons la situation générale en matière d’assurances sociales et la possibilité d’obtenir des prestations.

    Ainsi, grâce à un suivi régulier et personnalisé de votre situation nous serons en mesure de vous conseiller de manière adéquate lors de l’évolution de  votre situation personnelle ou encore en cas de modifications législatives qui peuvent vous impacter. Nous prenons contact avec vous si nous estimons que vous devriez entreprendre certaines démarches. Nous vous indiquerons lesquelles et pourquoi.

    En savoir plus sur notre abonnement

La retraite est une étape qui devrait se préparer longtemps à l’avance. Il est vivement recommandé de s’y intéresser sérieusement dès l’âge de 45 ans.

Nous vous invitons à cette réflexion : à quel moment débute réellement la “retraite” pour vous ? Certains répondrons, “le plus tard possible” quant à d’autres, ils décideront, par exemple, de diminuer progressivement leur taux d’activité, déjà quelques années avant de partir en retraite (anticipée ou non).

Dans les deux cas, pour garantir de bonnes prestations, il convient de planifier bien à l’avance l’aspect financier de sa retraite, ce qui vous permettra d’augmenter votre capacité financière (vos revenus) et, par voie de conséquence mener à bien vos projets et profiter pleinement d’une retraite sereine.

  • Ce que nous proposons
    • Analyse de votre situation à l’égard des assurances sociales (lacunes, optimisations, droits)
    • Etablissement d’un budget de retraite
    • Estimation de votre capacité financière à la retraite (rentes, fortune, etc)
    • Evaluation de la situation de retraite la mieux adaptée à votre situation
    • Fixer vos objectifs, selon vos projets
    • Définir une stratégie adéquate pour optimiser vos revenus à la retraite, si nécessaire
    • Etablir un plan financier
    • Discussion autour des directives anticipées, du mandat pour cause d’inaptitude

    Nous pouvons effectuer ces étapes selon plusieurs scénarios !

    Ce que nous ne faisons pas : vous proposer des contrats d’assurances ! Ceci est notre gage de neutralité.

  • Exemples de questions qui nous sont posées
    • Comment puis-je améliorer le niveau de mes prestations ?
    • Quand partir ?
    • LPP : retrait en capital ou en rente ? combien ?
    • 3ème pilier : que faire du capital une fois retiré ?
    • Optimisation fiscale des retraits de capitaux de prévoyance (LPP, 3ème pilier)
    • Comment utiliser ma fortune pour vivre ?
    • Bien immobilier : investir/amortir ?
    • Succession : que laisserai-je à mes héritiers en cas de décès ?
  • Vos avantages avec un abonnement Delegis

    Les titulaires de l’abonnement Delegis bénéficieront d’un suivi au moins 1x par année dans le cadre duquel nous évaluons s’il convient d’adapter la stratégie mise en place.

    Ainsi, grâce à un suivi régulier et personnalisé de votre situation nous serons en mesure de vous conseiller de manière adéquate lors de l’évolution de vos projets, de votre situation personnelle, de vos besoins ou encore en cas de modifications législatives qui peuvent vous impacter (en matière de prévoyance ou fiscale, par exemple). Si nous estimons que votre plan financier n’est plus adapté, nous vous en informerons et vous en communiquerons les raisons.

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